Unser Beratungsansatz basiert auf einem strukturierten, normierten und transparenten Analyseprozess, der die finanzielle Situation von Privathaushalten ganzheitlich erfasst. Dabei beraten wir nach der DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“, die einen objektiven und reproduzierbaren Standard für Ihre Finanzanalyse etabliert .
Die DIN 77230 schafft eine wissenschaftlich fundierte Grundlage zur Bewertung der finanziellen Ausgangssituation. Sie differenziert drei Bedarfsstufen:
Die strukturierte Anwendung dieser Norm gewährleistet eine vergleichbare und nachvollziehbare Beratungsgrundlage.
Transparenz, Nachvollziehbarkeit und Objektivität sind Grundpfeiler unseres Beratungsverständnisses. Die Orientierung an anerkannten Standards schafft eine belastbare Entscheidungsgrundlage – zum Schutz der Verbraucherinnen und Verbraucher vor intransparenten oder interessengeleiteten Empfehlungen.
Kompetenz verpflichtet: Unsere Beratung basiert auf fachlicher Exzellenz, zertifizierter Qualifikation und laufender Fortbildung. Nur so kann sichergestellt werden, dass unsere Kundinnen und Kunden fundierte, aktuelle und rechtssichere Empfehlungen erhalten.
Beratung ist kein einmaliger Akt. Wir begleiten unsere Mandanten auch langfristig im Rahmen einer laufenden Betreuung. Im Schadensfall agieren wir als aktive Ansprechpartner und Koordinatoren – mit dem Ziel, schnelle und gerechte Regulierungsergebnisse in Ihrem Interesse zu erzielen.
Unsere Vergütung erfolgt ausschließlich in Form einer Courtage, die wir im Erfolgsfall direkt vom jeweiligen Versicherungsunternehmen erhalten. Diese Courtage ist bereits in den Versicherungsprämien enthalten und verursacht für Sie keine zusätzlichen Kosten. Wir erhalten keine weiteren Vergütungen im Zusammenhang mit der Vermittlung oder Betreuung der Verträge.
Dieses Vergütungsmodell gewährleistet eine transparente und faire Beratung, bei der Ihre Interessen im Mittelpunkt stehen. Unsere Einnahmen sind an den erfolgreichen Abschluss eines für Sie passenden Versicherungsvertrags gebunden, was unsere Motivation unterstreicht, Ihnen bedarfsgerechte und nachhaltige Lösungen anzubieten
Wir arbeiten vorrangig direkt mit Versicherern zusammen. Der Einsatz von Maklerpools oder Assekuradeuren erfolgt nur, wenn dadurch bessere Produkte, Konditionen oder Services für unsere Kunden zugänglich werden.
Solche Kooperationen wählen wir sorgfältig aus und prüfen sie regelmäßig. Unsere Orientierung an den Interessen unserer Mandanten bleiben dabei uneingeschränkt gewahrt.
Datenschutz hat oberste Priorität. Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt unter Einhaltung der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) sowie aller einschlägigen nationalen Vorschriften. Transparenz, Einwilligung und Datenminimierung sind dabei selbstverständliche Prinzipien. In unserer Tätigkeit arbeiten wir mit einem DSGVO-konformen Kunden- und Uploadportal sowie verschlüsselten E-Mail, damit wir jegliches Risiko ausschließen können.
Unser Beratungsprozess wird vollständig dokumentiert, um Transparenz, Nachvollziehbarkeit und Rechtssicherheit zu gewährleisten. Diese Dokumentation dient sowohl der internen Qualitätssicherung als auch dem Schutz der Kundeninteressen im Sinne des Verbraucherschutzes.
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